Функции и операции Центрального Банка (на примере России)

Тема: Функции и операции Центрального Банка (на примере России)

Раздел: Бесплатные дипломные работы

Тип: Дипломная работа | Размер: 87.05K | Скачано: 357 | Добавлен 01.02.11 в 18:05 | Рейтинг: +11 | Еще ВКР и дипломы

Содержание

Введение 5

Глава 1. Сущность, организационная структура и функции ЦБ 8

1.1. Понятие, сущность и принципы организации ЦБ 8

1.2. История возникновения и развития ЦБ 15

1.3. Функции ЦБ и механизм их осуществления 22

Глава 2. Анализ основных направлений деятельности ЦБ 26

2.1. Операции ЦБ и методы их реализации 26

2.2. Банк России – организатор платежной системы страны 32

2.3. Основные направления денежно-кредитной политики 40

Глава 3. Перспективы развития и укрепления банковской системы страны 49

3.1. Совершенствование методов банковского регулирования и надзора 49

3.2. Зарубежный опыт функционирования международных банков 57

3.3. Повышение устойчивости и эффективности функционирования банковского сектора 63

Заключение 72

Список использованной литературы 77

 

Введение

В банковской системе нашей страны Центральный банк Российской Федерации (ЦБР, Банк России) определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической стратегией и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны ЦБР используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

Тема данной дипломной работы является актуальной и очень важной в настоящее время. Ведь  Банк России — это орган банковского регулирования и надзо­ра за деятельностью банков. Главная цель банковского регулиро­вания и надзора — поддержание стабильности банковской систе­мы, защита интересов вкладчиков и кредиторов. Без Центрального банка России невозможно представить себе  банковскую систему страны, деятельность и  функционирование  всех его звеньев.

Выполняя функцию «банка банков», Банк России принимает на хранение кассовые резервы коммерческих банков, оказывает им кредитную поддержку, являясь кредитором последней инстанции.

Банк России выполняет функции главного регулирующего органа платежной системы Российской Федерации. Он координи­рует, регулирует и лицензирует организацию расчетных, в том числе клиринговых, систем в России.

Банк России организует межбанковские безналичные расчеты через свои учреждения, служит расчетным центром банковской системы страны.

Банк России подобно центральным банкам других стран вы­полняет функцию банкира, финансового консультанта и агента Правительства России. На его счетах хранятся средства федераль­ного бюджета, бюджетов субъектов Федерации, местных бюдже­тов и государственных внебюджетных фондов.

Банк России без взимания комиссионного вознаграждения обслуживает счета бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (если иное не установлено федеральны­ми законами) посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов.

Он может предоставлять краткосрочные кредиты Правитель­ству России (для покрытия кассовых разрывов в госбюджете) под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено Федеральным законом о федеральном бюджете. За исключением тех случаев, когда это предусматривается указанным Законом, Банк России не вправе предоставлять прямые банков­ские ссуды Правительству для финансирования бюджетного де­фицита и покупать государственные ценные бумаги при их пер­вичном размещении. Он также не вправе предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных вне­бюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов.

Банк России консультирует Министерство финансов по воп­росам выпуска государственных ценных бумаг и погашения госу­дарственного долга с учетом их воздействия на состояние банков­ской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

Банк России проводит операции по обслуживанию государ­ственного долга Российской Федерации и операции с золотова­лютными резервами.

Целью данной работы является рассмотрение актуальных проблем функционирования Банка России и перспектив их решения: использование отечественного и зарубежного опыта в современной деятельности Банка России,  независимость Центрального банка и ее роль в обеспечении эффективности государственного контроля за состоянием денежной сферы, совершенствование платежной системы, развитие инструментов денежно-кредитного регулирования, становление рыночного механизма рефинансирования,  реструктуризация банковской системы, совершенствование банковского надзора, участие Банка России в обслуживании государственного долга, совершенствование системы валютного регулирования и валютного контроля.

Для достижения заданной цели были поставлены и решены следующие задачи:

• изучить основные направления единой государственной денежно-кредитной политики;
• проанализировать статистические показатели Центрального банка РФ, показать их динамику;
• рассмотреть функции и операции Банка России;
• определить роль Банка России в банковской системе нашей страны;
• определить и сформулировать основные направления восстановления и дальнейшего развития банковского сектора в РФ и пути совершенствования методов банковского регулирования и надзора.

 

Глава 1. Сущность, организационная структура и функции ЦБ

 

1. Понятие, сущность и принципы организации ЦБ

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом  ''О Центральном Банке РФ (Банке России) '' и другими федеральными законами.

 Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

 Банк России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва.

Целями деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

 Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Экономические принципы деятельности Банка России

1. Независимость в формировании и проведении ДКП.

Интерес к проблеме независимости Центрального банка объясняется необходимостью найти для Центрального банка такое место в структуре государственной власти и предоставить ему такие полномочия, которые бы позволили Банку России наиболее эффективно выполнять свои функции.

Существуют критерии, по которым определяется независимость Центрального банка:

• участие государства в капитале Центрального банка и распределении прибыли;
• процедура назначения (выбора) руководства банка;
• срок пребывания в должности руководства банка;
• степень отражения в законодательстве целей и задач Центрального банка;
• право государства на вмешательство в деятельность Центрального банка по реализации его функций;
• правила, регулирующие возможность финансирования государственных расходов Центральным банком страны.

2. Четкое разграничение государственных финансов и банковской системы,     т.е. ограничение возможностей правительства пользоваться средствами Центрального банка.

Во многих странах прямое кредитование  правительства практически отсутствует (США, Канада, Япония, Великобритания, Швеция, Швейцария) или законодательно ограничено (ФРГ, Франция, Нидерланды). В России Центральный банк не вправе предоставлять кредиту Правительству РФ для финансирования бюджетного дефицита, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, если это не предусмотрено законом о бюджете.

3. Принцип самоокупаемости в деятельности Центрального банка означает, что свои расходы Центральный банк осуществляет за счет собственных доходов.

  4. Принцип самостоятельности в деятельности.

Самостоятельность Банка России как хозяйствующего субъекта выражается в его праве распределять по собственному усмотрению прибыль (50%), назначать заработную плату сотрудникам, разрабатывать нормативные документы, распоряжаться своим имуществом. Банк России свободен в выборе форм и методов денежно-кредитного регулирования.

5. Принцип ответственности за результаты деятельности означает, что Центральный банк несет всю полноту ответственности по своим обязательствам, а также за состояние денежно-кредитной сферы, уровень инфляции, валютный курс рубля.

6. Заинтересованность в результатах работы.

Как всякое лицо, Банк России составляет свой баланс, отчет о финансовых результатах, получает прибыль.

7. Контроль за осуществлением ДКП в процессе выполнения своих функций.

Банк России осуществляет постоянный контроль за выполнением основных параметров Денежной программы.

 

Список  использованной литературы

1. Конституция РФ.М., 1993 г.

2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г.№86-ФЗ ''О Центральном банке РФ (Банке России)'

3. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. №17-ФЗ ''О банках и банковской деятельности''

4. Инструкция Банка России от 28.07.98 №75-И ''О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности''

5. Инструкция Банка России от 19.02.96 №34 ''О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Банка России''

 6. Инструкция Банка России от 31.03.97 №59 ''О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности''

7. Инструкция Банка России от 12.07.99 №84-И ''О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций''

8. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. – М.: ООО Издательско – Консалтинговая Компания ''Дека'', 2000. – 704 с.

9. Донских А.М. Повышение эффективности банковской системы России /Банковское дело/2007, №7, с.60-62.

10. Иванов А.И. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 176 с.

11. Колесников В.А., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 252 с.

12. Константинов И.Ф. О регулировании денежного обращения /Банковское дело/2007, №5, с.10-11.

13. Кураков Л.П., Тимирясов В.Г., Кураков В.Л. Современные банковские системы. – 3-е изд., перераб и доп. – М.: Гелиос АРВ, 2000. – 320 с.

14. В.М.Кутьин. Банковская система России в 2008г. – разумная стабильность /Банковское дело/2007, №12, с.27-30.

15. Миллер Р.Л. Современные деньги и банковское дело. – М.: ИНФРА-М, 2000. – 856 с.

16. Полищук С.А. Платежная система России: возможности и угрозы /Банковское дело/2007, №8, с.50-51.

17. Тавасиев А.М., Эриашвили Н.Д. Банковское дело. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. – 528 с.

18. Тысячникова Н.А. Базель II и перспективы его применения в Россиской Федерации /Банковское дело/2007, №12, с.56-61.

19. Банки и банковские операции в России/2-е изд., перераб. и доп. Букато В.И., Головин Ю.В., Львов Ю.И.; под ред. Д. э. н., проф. М.Х. Лапидиуса. – М.: Финансы и статистика, 2001. - 368 c.

20. Банки и небанковские кредитные организации и их операции/Под ред. Жукова Е.Ф. – М., 2004. – 491 с.

21. Банковское законодательство/Под ред. Лаврушина О.И. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 672 с.

22. Банковский надзор. Европейский опвт и российская практика/Под ред. Микаэла Олсена. -  М.: ООО Издательско – Консалтинговая Компания ''Дека'', 2005. – 356 с.

23. Банковское дело: современная система кредитования/Под ред. засл. деят. Науки РФ, д-ра экон. наук, проф. Лаврушина О.И. – 2-е изд. – М.: КНОРУС, 2006. – 256 с.

24. Банковское дело/Под ред. Жукова Е.Ф., Эрнашвили Н.Д. – М.: ЮНИТИ-ДАНА: Единство, 2006. – 575 с.

25. Банковское дело/Под ред. д-ра экон. наук, проф. Коробовой Г.Г. – М.: Юристъ, 2002. - 751 c.

26. Деньги.Кредит.Банки /Под ред. Иванова В.В., Соколова Б.И. – М.: ТК Велби, Издательство Проспект, 2006. – 624 с.

27. Общая теория денег и кредита/Под ред. академ. РАЕН Жукова Е.Ф. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 423 с.

28. Организация деятельности Центрального банка/Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д.; под общ. ред. Фетисова Г.Г. – 2-е изд., стер. – М.:КНОРУС, 2007. – 432 с.

29. Основы банковской деятельности/Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.:Издательский дом ''Инфра-М '', Издательство ''Весь мир '', 2003. – 720 с. – (Высшее образование).

30. Официальный сайт Центрального банка РФ www.cbr.ru. Раздел – статистические и аналитические данные Центрального банка РФ.

---

Понравилось? Нажмите на кнопочку ниже. Вам не сложно, а нам приятно).

---

Чтобы скачать бесплатно ВКР и дипломы на максимальной скорости, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на сайте.

Важно! Все представленные ВКР и дипломы для бесплатного скачивания предназначены для составления плана или основы собственных научных трудов.

---

Друзья! У вас есть уникальная возможность помочь таким же студентам как и вы! Если наш сайт помог вам найти нужную работу, то вы, безусловно, понимаете как добавленная вами работа может облегчить труд другим.

Добавить работу

---

Если Дипломная работа, по Вашему мнению, плохого качества, или эту работу Вы уже встречали, сообщите об этом нам.

---

Добавление отзыва к работе

Добавить отзыв могут только зарегистрированные пользователи.

---

Похожие работы

• Роль и функции Центрального банка РФ в сфере денежно-кредитного регулирования