Studrb.ru банк рефератов
Помощь в написании работ

Главная » Бесплатные рефераты » Бесплатные рефераты по банковскому менеджменту и маркетингу »

Контрольная работа: Понятие и принципы банковского менеджмента (Вариант №1)

Понятие и принципы банковского менеджмента (Вариант №1) [13.10.14]

Тема: Понятие и принципы банковского менеджмента (Вариант №1)

Раздел: Бесплатные рефераты по банковскому менеджменту и маркетингу

Тип: Контрольная работа | Размер: 21.80K | Скачано: 82 | Добавлен 13.10.14 в 11:57 | Рейтинг: 0 | Еще Контрольные работы

Вуз: Финансовый университет

Год и город: Белгород 2014


План работы

Стр.

Теоретический вопрос ................................................................................

3

Тестовые задания ........................................................................................

9

Задача ...........................................................................................................

10

Список литературы .....................................................................................

11

 

Теоретический вопрос

Понятие и принципы банковского менеджмента.

Ответ:

Банковский  менеджмент — это самостоятельный вид профессиональной деятельности, направленный в условиях рынка на достижение определенных конкретных целей посредством рационального использования банковских и трудовых ресурсов с применением своих особых принципов, функций и методов.

Банковский  менеджмент — управление банком в  условиях рыночной экономики — строится на использовании следующих основных принципов:

      • ориентация любого банка на спрос  и потребность рынка, на запросы  клиентов и организацию таких  банковских продуктов и услуг, которые  пользуются спросом и могут принести банку планируемую прибыль;

      • постоянное стремление к повышению  эффективности банковской деятельности с целью уменьшения издержек и  получения оптимальных результатов;

      • корректировка целей, задач и  программ банка в зависимости  от состояния рынка (кредитного, депозитного, процентного, рынка ценных бумаг);

      • учет окончательного результата работы банка и его отделений (филиалов) в процессе деятельности на рынке;

      • обязательное использование современной  информационной базы (компьютерных сетей  и связей с валютной и фондовой биржами, другими кредитно-финансовыми  институтами) с целью принятия оптимальных  решений;

      • рациональный подбор персонала и  его эффективное использование.

Менеджмент  банка характеризуется эффективностью организации и руководства банком в постоянно изменяющихся условиях. Менеджмент является важным инструментом устойчивости банка, его неуязвимости при любых внешних потрясениях.

Содержание  банковского менеджмента составляют: планирование, анализ, регулирование, контроль.

Общее планирование позволяет заглянуть в будущее банка, предусмотреть цели, сферу, масштабы и результаты его деятельности в соизмерении с источниками и затратами. Процесс планирования включает составление перспективных и текущих планов-прогнозов.

Назначение  этих документов состоит в том, чтобы  обеспечить коллективу банка понимание  общих задач, стратегии и тактики  их выполнения, а также ресурсов, имеющихся в распоряжении.

Планирование  определяет рамки, границы, в которых  предстоит работать сотрудникам. Планирование позволяет взаимоувязать все стороны деятельности банка через сводные показатели, увязать их выполнение с интересами коллектива посредством системы материального и других видов стимулирования труда. Планы позволяют определить направления поиска новых сфер и методов деятельности в условиях конкуренции на денежном рынке.

Планирование  представляет собой многоуровневый процесс, охватывающий все подразделения  банка и определяющий локальные  и общие перспективы развития банка.

Результатом планирования является разработка бизнес-плана (сводного плана развития банка), а  также оперативных планов по отдельным  направлениям (кредитная, инвестиционная, депозитная, процентная, кадровая и  др. политика).

Анализ  направлен на оценку деятельности банка в целом и по отдельным направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших периодов и с результатами лучших банков.

Материалы анализа позволяют выявить положительные  и отрицательные тенденции в  развитии банка, потери, неиспользованные резервы, недостатки в планировании и неудачи в принятии решений.

Основу  сводной аналитической работы банка  составляет анализ данных баланса, проводимый в определенном ракурсе. Главными направлениями  анализа являются: оценка динамики объемных показателей деятельности банка: активов, депозитов, собственного капитала, кредитов, прибыли. Указанная  оценка проводится в сопоставлении  с аналогичными показателями других банков, что позволяет определить место (рейтинг) данного банка в  системе российских коммерческих банков. Результаты такой аналитической  работы могут быть полезны для  выработки стратегии развития конкретного  банка.

Оценка  ресурсной базы: объема, структуры  и основных тенденций развития её составных частей (собственного капитала, депозитов, межбанковского кредита). Анализ осуществляется на основе классификации  отдельных статей ресурсов банка, расчета  структурных показателей, сравнения  их в динамике и с другими банками. Указанный анализ используется для  разработки депозитной политики банка.

Оценка  состояния активов банка: объема, структуры и основных тенденций  развития составных частей активов  банка (кредитов, инвестиций, депозитов). Анализ осуществляется на основе классификации  активов банка, расчета структурных  показателей; сравнения их в динамике и с другими банками. Результаты проведенного анализа являются основой  для разработки кредитной и инвестиционной политики банка.

Оценка  ликвидности банка производится на основе расчета финансовых коэффициентов, сравнения их с критериальными уровнями, в динамике, выявления факторов, оказавших влияние на изменения уровня показателей.

Материалы анализа позволяют определить стратегию  и тактику банка в области  управления ликвидностью.

Оценка  доходности банка осуществляется на основе анализа данных баланса и  отчета о прибылях и убытках. В  процессе анализа рассчитывается система  количественных и качественных показателей, характеризующих доходность и прибыльность банка, эффективность использования активов, структуру доходов и расходов банка. Указанный анализ является основой для разработки механизма управления прибыльностью банка. Основными инструментами финансового менеджмента, как подсистемы управления коммерческой деятельностью банка, являются планирование, мониторинг, экономический анализ, прогнозирование, учет и контроль.

Финансовый менеджмент в коммерческом банке чаще всего рассматривают с позиции «банк - клиент». В этом случае финансовый менеджмент клиента с позиции банка определяют как:

- изучение особенностей деятельности клиента - рынок, его сегмент, связи с поставщиками и покупателями;

- оборачиваемость средств, изменение сумм свободных остатков на счетах, колебания объемов дебиторской и кредиторской задолженностей, возможностей высвобождения денежных средств для инвестирования;

- изучение качества менеджмента и степени готовности предприятия принимать и использовать предлагаемые банковские продукты;

- оценка потребностей клиента в инвестициях и изучение конкретных проектов хозяйственной деятельности клиента с позиции возможного участия банка в их финансировании;

- оптимизация финансовых потоков клиента как метод управления сбалансированной ликвидностью банка и диверсификацией вложений банка путем использования различных финансовых инструментов рынка и собственных банковских финансовых технологий, отвечающих потребностям банка и клиента.

С помощью этих и других инструментов руководство банка, как субъект управления, формирует и реализует экономическую политику в области банковской деятельности, обеспечивает соблюдение обязательных экономических нормативов и других требований, устанавливаемых Центральным банком РФ, принимает меры по поддержанию и повышению конкурентоспособности банка. В связи с этим предметом деятельности финансового менеджмента банка являются разработка и использование систем и методик рационального планирования и реализации финансовых операций.

Наряду  с этими направлениями сводной  аналитической работы коммерческие банки осуществляют аналитические  разработки по отдельным направлениям: анализ кредитного портфеля банка, анализ портфеля ценных бумаг, анализ кредитоспособности клиентов, анализ достаточности собственного капитала, анализ процентной маржи  и др.

Материалы указанных аналитических разработок используются для выработки политики в области

управления  банковскими рисками применительно  к сферам деятельности банка.

Регулирование в системе банковского менеджмента имеет определенные особенности, обусловленные наличием государственного надзора за деятельностью коммерческих банков. Учитывая, что банковская деятельность наиболее рискованная, вовлекающая в оборот крупные суммы "чужих" денег, государственное регулирование предусматривает ряд принципиальных требований к лицензированию банков, ограничению сфер их деятельности, достаточности капитала, ликвидности, формированию обязательных резервов.

Контроль  в банковской деятельности подразделяется на внешний и внутренний. Внешний контроль осуществляют Центральный банк Российской Федерации и внешние аудиторы. 

 

Тестовые задания

/отметьте правильный вариант (варианты) ответа следующим образом:          /

1. Банковский менеджмент — это самостоятельный вид предпри­нимательской деятельности:

а). да;

б). нет.

 

2. Принцип централизации в управлении означает, что:

а). основные стратегические цели банка формируются всеми зве­ньями банка;

б). стратегические цели деятельности банка формируются руко­водством банка.

 

Задача

Определить величину активов банка, взвешенных с учетом риска на 1.01.2009 г. и на 1.01.2010 г. по следующим данным:

Показатель

на 1 января 2009 г.

на 1 января 2010 г.

Собственный капитал банка, тыс. руб.

2 506 650

2 402 678

Величина норматива Н1, %

12,5

11,0

Решение:

а)  на 1 января 2009 г.

A= 2 506 650 : 12,5 * 100% = 20 053 200

б) на 1 января 2010 г.

А = 2 402 678 : 11,0 * 100% = 21 842 527

Список литературы

  1. Одегов Ю.Г. Банковский менеджмент: упр. персоналом. Уч.пос. - М.: Экзамен, 2008. – 448 с.
  2. Куршакова Н.Б. Банковский маркетинг. - СПб.: Питер, 2007.-192с. - (Маркетинг для проф.)
  3. Никитина Т.В. Банковский менеджмент. - СПб.: Питер, 2007. – 160 с.
  4. Роуз Питер С. Банковский менеджмент. Пер. с англ. со 2-го изд. - М.: Дело, 2007. – 768 с.
  5. Цель банковского менеджмента. – [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://banknt.ru/?id=7

Внимание!

Если вам нужна помощь в написании работы, то рекомендуем обратиться к профессионалам. Более 70 000 авторов готовы помочь вам прямо сейчас. Бесплатные корректировки и доработки. Узнайте стоимость своей работы

Бесплатная оценка

0
Размер: 21.80K
Скачано: 82
Скачать бесплатно
13.10.14 в 11:57 Автор:

Понравилось? Нажмите на кнопочку ниже. Вам не сложно, а нам приятно).


Чтобы скачать бесплатно Контрольные работы на максимальной скорости, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на сайте.

Важно! Все представленные Контрольные работы для бесплатного скачивания предназначены для составления плана или основы собственных научных трудов.


Друзья! У вас есть уникальная возможность помочь таким же студентам как и вы! Если наш сайт помог вам найти нужную работу, то вы, безусловно, понимаете как добавленная вами работа может облегчить труд другим.

Добавить работу


Если Контрольная работа, по Вашему мнению, плохого качества, или эту работу Вы уже встречали, сообщите об этом нам.


Добавление отзыва к работе

Добавить отзыв могут только зарегистрированные пользователи.


Похожие работы

Помощь в написании работ