Studrb.ru банк рефератов
Консультация и поддержка студентов в учёбе

Главная » Бесплатные рефераты » Бесплатные рефераты по КИТ в финансовом менеджменте »

Лабораторная работа: Автоматизация анализа потоков платежей (Задачи 11, 13, 15)

Автоматизация анализа потоков платежей (Задачи 11, 13, 15) [26.09.08]

Тема: Автоматизация анализа потоков платежей (Задачи 11, 13, 15)

Раздел: Бесплатные рефераты по КИТ в финансовом менеджменте

Тип: Лабораторная работа | Размер: 278.21K | Скачано: 286 | Добавлен 26.09.08 в 10:15 | Рейтинг: +6 | Еще Лабораторные работы

Вуз: ВЗФЭИ

Год и город: Пенза 2008


Решение всех задач будет проводиться с помощью ППП Excel.

Задача 11.

Определить будущую стоимость вклада в 10 000, помещенного в банк на 5 лет под 9% годовых, если начисление процентов осуществляется:

а) раз в год;

б) раз в квартал;

в) раз в месяц.

Решение.

FV – будущая величина вклада;

PV – величина вклада;

n – количество периодов;

r – процентная ставка.

Так как начисление процентов в пунктах б) и в) осуществляется несколько раз в год, то аргумент n следует откорректировать следующим образом:

б)  n=5×4 = 20;

в)  n=5×12 = 60.

Аргумент «начальное значение - нз» задаем в виду отрицательной величины (-10 000), так как с точки зрения вкладчика эта операция влечет за собой отток его денежных средств в текущем периоде с целью получения положительной величины (15 386,82) через 5 лет.

Однако для банка, определяющего будущую сумму возврата средств по данному депозиту, этот аргумент должен быть задан в виде положительной величины, так как означает поступление денежных средств (увеличение пассивов).

Полученный при этом результат - отрицательная величина, так как операция означает расходование средств (возврат денег банком вкладчику).

Аргумент «выплата» при анализе элементарных потоков не используется, поэтому он имеет нулевое значение.

Аргумент функции – «тип» в нашем примере опущен, так как начисление процентов в подобных операциях, как правило, осуществляется в конце каждого периода. В противном случае функция была бы задана с указанием всех аргументов.

Рабочий лист в результате решения задачи.

Рабочий лист в результате решения задачи

Ответ: Будущая стоимость вклада составит:

а) 15 386,24 руб.

б) 15 605,09 руб.

в) 15 656,81 руб.

 

Задача 13.

Ставка банка по срочным валютным депозитам на начало года составляет 20% годовых, начисляемых раз в квартал. Первоначальная сумма вклада - $1000. В течение года ожидается снижение ставок раз в квартал на 2,3 и 5% соответственно. Определить величину депозита к концу года.

Решение.

Введем ожидаемые значения процентных ставок в смежный блок ячеек электронной таблицы, например: 20/4  в ячейку В13; 18/4 в ячейку В14; 0\17/4 в ячейку В15 и 15/4 в ячейку В16. Тогда функция будет иметь следующий вид:

=БЗРАСПИС(B2;B13:B16).

Величина годовой ставки скорректирована на количество периодов начисления.

Рабочий лист в результате решения задачи.

Рабочий лист в результате решения задачи

Ответ:

Величина депозита к концу года составит 11 867,79 руб.

 

Задача 15.

Фирма Х предполагает взять кредит в 100 000  на 5 лет под 12 % годовых. Проценты начисляются ежеквартально и подлежат выплате вместе с основной суммой долга по истечению срока кредита. Определить сумму выплаты на момент погашения кредита.

Решение:

Решение данной задачи аналогично решению задачи 11.

Рабочий лист в результате решения задачи.

Рабочий лист в результате решения задачи.

Внимание!

Если вам нужна помощь в написании работы, то рекомендуем обратиться к профессионалам. Более 70 000 авторов готовы помочь вам прямо сейчас. Бесплатные корректировки и доработки. Узнайте стоимость своей работы

Бесплатная оценка

+6
Размер: 278.21K
Скачано: 286
Скачать бесплатно
26.09.08 в 10:15 Автор:

Понравилось? Нажмите на кнопочку ниже. Вам не сложно, а нам приятно).


Чтобы скачать бесплатно Лабораторные работы на максимальной скорости, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на сайте.

Важно! Все представленные Лабораторные работы для бесплатного скачивания предназначены для составления плана или основы собственных научных трудов.


Друзья! У вас есть уникальная возможность помочь таким же студентам как и вы! Если наш сайт помог вам найти нужную работу, то вы, безусловно, понимаете как добавленная вами работа может облегчить труд другим.

Добавить работу


Если Лабораторная работа, по Вашему мнению, плохого качества, или эту работу Вы уже встречали, сообщите об этом нам.


Добавление отзыва к работе

Добавить отзыв могут только зарегистрированные пользователи.


Похожие работы

Консультация и поддержка студентов в учёбе