Автоматизация анализа потоков платежей (Задачи 11, 13, 15)

Тема: Автоматизация анализа потоков платежей (Задачи 11, 13, 15)

Раздел: Бесплатные рефераты по КИТ в финансовом менеджменте

Тип: Лабораторная работа | Размер: 278.21K | Скачано: 368 | Добавлен 26.09.08 в 10:15 | Рейтинг: +6 | Еще Лабораторные работы

Вуз: ВЗФЭИ

Год и город: Пенза 2008

Решение всех задач будет проводиться с помощью ППП Excel.

Задача 11.

Определить будущую стоимость вклада в 10 000, помещенного в банк на 5 лет под 9% годовых, если начисление процентов осуществляется:

а) раз в год;

б) раз в квартал;

в) раз в месяц.

Решение.

FV – будущая величина вклада;

PV – величина вклада;

n – количество периодов;

r – процентная ставка.

Так как начисление процентов в пунктах б) и в) осуществляется несколько раз в год, то аргумент n следует откорректировать следующим образом:

б)  n=5×4 = 20;

в)  n=5×12 = 60.

Аргумент «начальное значение - нз» задаем в виду отрицательной величины (-10 000), так как с точки зрения вкладчика эта операция влечет за собой отток его денежных средств в текущем периоде с целью получения положительной величины (15 386,82) через 5 лет.

Однако для банка, определяющего будущую сумму возврата средств по данному депозиту, этот аргумент должен быть задан в виде положительной величины, так как означает поступление денежных средств (увеличение пассивов).

Полученный при этом результат - отрицательная величина, так как операция означает расходование средств (возврат денег банком вкладчику).

Аргумент «выплата» при анализе элементарных потоков не используется, поэтому он имеет нулевое значение.

Аргумент функции – «тип» в нашем примере опущен, так как начисление процентов в подобных операциях, как правило, осуществляется в конце каждого периода. В противном случае функция была бы задана с указанием всех аргументов.

Рабочий лист в результате решения задачи.

Ответ: Будущая стоимость вклада составит:

а) 15 386,24 руб.

б) 15 605,09 руб.

в) 15 656,81 руб.

 

Задача 13.

Ставка банка по срочным валютным депозитам на начало года составляет 20% годовых, начисляемых раз в квартал. Первоначальная сумма вклада - $1000. В течение года ожидается снижение ставок раз в квартал на 2,3 и 5% соответственно. Определить величину депозита к концу года.

Решение.

Введем ожидаемые значения процентных ставок в смежный блок ячеек электронной таблицы, например: 20/4  в ячейку В13; 18/4 в ячейку В14; 0\17/4 в ячейку В15 и 15/4 в ячейку В16. Тогда функция будет иметь следующий вид:

=БЗРАСПИС(B2;B13:B16).

Величина годовой ставки скорректирована на количество периодов начисления.

Рабочий лист в результате решения задачи.

Ответ:

Величина депозита к концу года составит 11 867,79 руб.

 

Задача 15.

Фирма Х предполагает взять кредит в 100 000  на 5 лет под 12 % годовых. Проценты начисляются ежеквартально и подлежат выплате вместе с основной суммой долга по истечению срока кредита. Определить сумму выплаты на момент погашения кредита.

Решение:

Решение данной задачи аналогично решению задачи 11.

Рабочий лист в результате решения задачи.

---

Понравилось? Нажмите на кнопочку ниже. Вам не сложно, а нам приятно).

---

Чтобы скачать бесплатно Лабораторные работы на максимальной скорости, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на сайте.

Важно! Все представленные Лабораторные работы для бесплатного скачивания предназначены для составления плана или основы собственных научных трудов.

---

Друзья! У вас есть уникальная возможность помочь таким же студентам как и вы! Если наш сайт помог вам найти нужную работу, то вы, безусловно, понимаете как добавленная вами работа может облегчить труд другим.

Добавить работу

---

Если Лабораторная работа, по Вашему мнению, плохого качества, или эту работу Вы уже встречали, сообщите об этом нам.

---

Добавление отзыва к работе

Добавить отзыв могут только зарегистрированные пользователи.

---

Похожие работы

• Аудиторная работа с использованием Project Expert Вариант №11
• Контрольная по КИТ в ФМ Задача №11
• Контрольная по КИТ в ФМ Задача №13